Cashflow
Predpoveď stavu bankového účtu na tri mesiace dopredu z aktuálneho zostatku, neuhradených faktúr a plánovaných nákladov a výnosov.
Cashflow ukazuje, koľko peňazí budete mať na účte v nasledujúcich dňoch. Vychádza z aktuálneho zostatku v banke, odpočítava neuhradené prijaté faktúry a plánované výdavky a pripočítava očakávané príjmy. Deň po dni tak vidíte, kedy by sa účet mohol dostať do mínusu.
Nájdete ho v menu Financie → Cashflow. Modul je súčasťou tarifu Všetko pre firmu, prístup riadi Rola pri module Cashflow. S úrovňou čtení (čítanie) predpoveď len prezeráte. Predbežné náklady, predbežné výnosy a periodické náklady pridáva, upravuje a maže administrátor a používateľ s úrovňou editace (editácia) alebo editace vlastních (editácia vlastných). Len oni tiež označujú predbežné náklady ako Zaplaceno (Zaplatené) alebo Nezaplaceno (Nezaplatené).
Výpočet začína od disponibilného zostatku z poslednej platby v module Platby, ktorá zostatok má. Bez takej platby zostane tabuľka Cashflow prázdna. Zostatok nesú platby z e-mailových avíz banky, platby z bankovej integrácie (pri každom načítaní pohybov sa aplikácia opýta banky na zostatok a uloží ho k najnovšej platbe), prípadne ho zadáte pri ručne pridanej platbe v poli Disponibilní zůstatek (Disponibilný zostatok). Pri otvorení stránky sa platby z banky načítajú samy, ak ich smiete načítavať, teda ako administrátor alebo s úrovňou editace (editácia) či editace vlastních (editácia vlastných) pri module Platby. Hore vidíte Aktualizuje se stav účtu (Aktualizuje sa stav účtu) a potom Disponibilní zůstatek v bance k (Disponibilný zostatok v banke k) dátumu poslednej platby so zostatkom. Bez tohto oprávnenia sa zobrazí hláška Nedostatečná oprávnění (Nedostatočné oprávnenia) a zostatok z naposledy načítaných platieb.
Čo na stránke nájdete
Stránka má dve záložky: Cashflow a Periodické náklady. V záložke Cashflow sú vedľa seba tri prehľady:
- Výpis předběžných nákladů (Výpis predbežných nákladov) - neuhradené prijaté faktúry (označené FA), predbežné náklady a automaticky vypočítaný doplatok DPH (dodávateľ Finanční úřad (daňový úrad), označenie DPH),
- Výpis předběžných výnosů (Výpis predbežných výnosov) - očakávané príjmy,
- Cashflow - tabuľka po dňoch so stĺpcami Datum (Dátum), Denní změna (Denná zmena) a Předpoklad (Predpoklad: očakávaný zostatok, zelenou kladný, červenou záporný).
Lupou pri dni otvoríte detail dňa so zoznamom nákladov a výnosov, ktoré doň spadajú.
Z čoho sa predpoveď počíta
| Položka | Kedy sa započíta |
|---|---|
| Neuhradené prijaté faktúry (od stavu Čeká na schválení (Čaká na schválenie) po Čeká na proplacení (Čaká na úhradu)) | K Datum vyplacení (Dátum vyplatenia) nákladu, suma s DPH. Faktúra s dátumom v minulosti sa počíta k dnešku. |
| Predbežné náklady | K Datum výplaty (Dátum výplaty). Nezaplatené s dátumom v minulosti sa počítajú k dnešku. |
| Predbežné výnosy | K Datum splatnosti (Dátum splatnosti), suma navýšená o DPH podľa zadanej sadzby. Výnos so splatnosťou v minulosti sa už nepočíta. |
| Periodické náklady | Každý mesiac v rovnaký deň ako zadaný dátum. |
Predpoveď siaha od dneška tri mesiace dopredu.
Do predpovede nevstupujú vydané faktúry ani prijaté objednávky. Očakávané príjmy zadajte ako predbežné výnosy.
Predbežné náklady
Predbežný náklad je výdavok, o ktorom viete dopredu, ale faktúra k nemu ešte neprišla.
- Vo Výpis předběžných nákladů kliknite na Přidat předběžný náklad (Pridať predbežný náklad).
- Vyplňte Datum výplaty, Suma a Dodavatel (Dodávateľ, je povinný), prípadne Komentář (Komentár).
- Uložte.
Predbežné náklady vznikajú aj automaticky:
- z každej novej vydanej objednávky - k dátumu dodania navýšenému o splatnosť objednávky (pri platbe v hotovosti k dátumu dodania),
- ako doplatok DPH za mesiac, keď DPH z predbežných výnosov prevýši DPH z prijatých faktúr - k 25. dňu nasledujúceho mesiaca.
Keď príde skutočná faktúra, predbežný náklad sa nahradí:
- prepojením faktúry s vydanou objednávkou vo Faktúrach prijatých sa predbežný náklad objednávky odstráni, hneď ako sa prepojenie uloží (aj v mobilnej aplikácii),
- vo formulári nákladu v tabuľke Předpokládané náklady (Predpokladané náklady) môžete faktúru k predbežnému nákladu dodávateľa priradiť,
- ručne ho v ponuke Ďalšie akcie pri riadku označíte ako Zaplaceno (Zaplatené). Zaplatený predbežný náklad z výpisu zmizne a do predpovede sa už nepočíta.
Predbežné výnosy
- Vo Výpis předběžných výnosů kliknite na Přidat předběžný výnos (Pridať predbežný výnos).
- Vyplňte Název (Názov), Odběratel (Odberateľ), Datum zdanitelného plnění (Dátum zdaniteľného plnenia), Datum splatnosti, Suma (bez DPH) a Daň (sadzbu DPH v percentách), prípadne Komentář. Celková částka (Celková suma) s DPH sa dopočíta sama.
- Uložte.
Dátum zdaniteľného plnenia rozhoduje o tom, do ktorého mesiaca sa DPH výnosu započíta. Ak v niektorom mesiaci prevažuje DPH z prijatých faktúr, pridá sa automaticky predbežný výnos DPH vratka (vratka DPH) k 25. dňu o dva mesiace.
Periodické náklady
V záložke Periodické náklady evidujete pravidelné výdavky, napríklad nájom, leasing alebo poistenie. Tlačidlom Přidat periodický náklad (Pridať periodický náklad) zadáte Název, Dátum a Suma. Náklad sa v predpovedi odpočíta každý mesiac v rovnaký deň, aký má zadaný dátum.
Ako dáta tečú do cashflow
Zostatok z banky (Platby) ──────────────────────┐
Neuhradené prijaté faktúry ─────────────────────┤
Predbežné náklady (ručne, objednávky, DPH) ─────┼──→ Predpoveď po dňoch na 3 mesiace
Predbežné výnosy (ručne, vratka DPH) ───────────┤
Periodické náklady ─────────────────────────────┘