Cashflow
Předpověď stavu bankovního účtu na tři měsíce dopředu z aktuálního zůstatku, neuhrazených faktur a plánovaných nákladů a výnosů.
Cashflow ukazuje, kolik peněz budete mít na účtu v následujících dnech. Vychází z aktuálního zůstatku v bance, odečítá neuhrazené přijaté faktury a plánované výdaje a přičítá očekávané příjmy. Den po dni tak vidíte, kdy by se účet mohl dostat do mínusu.
Najdete ho v menu Finance → Cashflow. Modul je součástí tarifu Vše pro firmu, přístup řídí Role u modulu Cashflow. S úrovní čtení předpověď jen prohlížíte. Předběžné náklady, předběžné výnosy a periodické náklady přidává, upravuje a maže administrátor a uživatel s úrovní editace nebo editace vlastních. Jen oni také označují předběžné náklady jako Zaplaceno nebo Nezaplaceno.
Výpočet začíná od disponibilního zůstatku z poslední platby v modulu Platby, která zůstatek má. Bez takové platby zůstane tabulka Cashflow prázdná. Zůstatek nesou platby z e-mailových avíz banky, platby z bankovní integrace (při každém načtení pohybů se aplikace zeptá banky na zůstatek a uloží ho k nejnovější platbě), případně ho zadáte u ručně přidané platby v poli Disponibilní zůstatek. Při otevření stránky se platby z banky načtou samy, pokud je smíte načítat, tedy jako administrátor nebo s úrovní editace či editace vlastních u modulu Platby. Nahoře vidíte Aktualizuje se stav účtu a potom Disponibilní zůstatek v bance k datu poslední platby se zůstatkem. Bez tohoto oprávnění se ukáže hláška Nedostatečná oprávnění a zůstatek z naposledy načtených plateb.
Co na stránce najdete
Stránka má dvě záložky: Cashflow a Periodické náklady. V záložce Cashflow jsou vedle sebe tři přehledy:
- Výpis předběžných nákladů - neuhrazené přijaté faktury (označené FA), předběžné náklady a automaticky spočtený doplatek DPH (dodavatel Finanční úřad, označení DPH),
- Výpis předběžných výnosů - očekávané příjmy,
- Cashflow - tabulka po dnech se sloupci Datum, Denní změna a Předpoklad (očekávaný zůstatek, zeleně kladný, červeně záporný).
Lupou u dne otevřete detail dne se seznamem nákladů a výnosů, které do něj spadají.
Z čeho se předpověď počítá
| Položka | Kdy se započte |
|---|---|
| Neuhrazené přijaté faktury (od stavu Čeká na schválení po Čeká na proplacení) | K Datu vyplacení nákladu, částka s DPH. Faktura s datem v minulosti se počítá k dnešku. |
| Předběžné náklady | K Datu výplaty. Nezaplacené s datem v minulosti se počítají k dnešku. |
| Předběžné výnosy | K Datu splatnosti, částka navýšená o DPH podle zadané sazby. Výnos se splatností v minulosti se už nepočítá. |
| Periodické náklady | Každý měsíc ve stejný den jako zadané datum. |
Předpověď sahá od dneška tři měsíce dopředu.
Do předpovědi nevstupují vydané faktury ani přijaté objednávky. Očekávané příjmy zadejte jako předběžné výnosy.
Předběžné náklady
Předběžný náklad je výdaj, o kterém víte dopředu, ale faktura k němu ještě nepřišla.
- Ve Výpisu předběžných nákladů klikněte na Přidat předběžný náklad.
- Vyplňte Datum výplaty, Částku a Dodavatele (je povinný), případně Komentář.
- Uložte.
Předběžné náklady vznikají i automaticky:
- z každé nové vydané objednávky - k datu dodání navýšenému o splatnost objednávky (u platby hotově k datu dodání),
- jako doplatek DPH za měsíc, kdy DPH z předběžných výnosů převýší DPH z přijatých faktur - k 25. dni následujícího měsíce.
Až přijde skutečná faktura, předběžný náklad se nahradí:
- propojením faktury s vydanou objednávkou ve Fakturách přijatých se předběžný náklad objednávky odstraní, jakmile se propojení uloží (i v mobilní aplikaci),
- ve formuláři nákladu v tabulce Předpokládané náklady můžete fakturu k předběžnému nákladu dodavatele přiřadit,
- ručně ho v nabídce Další akce u řádku označíte jako Zaplaceno. Zaplacený předběžný náklad z výpisu zmizí a do předpovědi se už nepočítá.
Předběžné výnosy
- Ve Výpisu předběžných výnosů klikněte na Přidat předběžný výnos.
- Vyplňte Název, Odběratele, Datum zdanitelného plnění, Datum splatnosti, Částku (bez DPH) a Daň (sazbu DPH v procentech), případně Komentář. Celková částka s DPH se dopočítá sama.
- Uložte.
Datum zdanitelného plnění rozhoduje o tom, do kterého měsíce se DPH výnosu započte. Pokud v některém měsíci převáží DPH z přijatých faktur, přidá se automaticky předběžný výnos DPH vratka k 25. dni za dva měsíce.
Periodické náklady
V záložce Periodické náklady evidujete pravidelné výdaje, například nájem, leasing nebo pojištění. Tlačítkem Přidat periodický náklad zadáte Název, Datum a Částku. Náklad se v předpovědi odečte každý měsíc ve stejný den, jaký má zadané datum.
Jak data tečou do cashflow
Zůstatek z banky (Platby) ─────────────┐
Neuhrazené přijaté faktury ────────────┤
Předběžné náklady (ručně, objednávky, DPH) ┼──→ Předpověď po dnech na 3 měsíce
Předběžné výnosy (ručně, vratka DPH) ────┤
Periodické náklady ─────────────────────┘