Грошовий потік

Все для компанії

Прогноз стану банківського рахунку на три місяці вперед на основі поточного залишку, неоплачених рахунків і запланованих витрат та доходів.

Доступно для:АдміністраторКористувач

Модуль Грошовий потік (Cashflow) показує, скільки грошей у вас буде на рахунку в найближчі дні. Він виходить з поточного залишку в банку, віднімає неоплачені отримані рахунки та заплановані видатки і додає очікувані надходження. Так ви день за днем бачите, коли рахунок може піти в мінус.

Модуль знаходиться в меню Фінанси → Грошовий потік. Він входить до тарифу Все для компанії, доступ регулює Роль для модуля Грошовий потік. З рівнем čtení (читання) прогноз лише переглядаєте. Попередні витрати, попередні доходи та періодичні витрати додає, редагує й видаляє адміністратор і користувач із рівнем editace (редагування) або editace vlastních (редагування власних). Лише вони також позначають попередні витрати як Zaplaceno (Оплачено) або Nezaplaceno (Не оплачено).

Без залишку з банку прогноз не створиться

Розрахунок починається від доступного залишку з останнього платежу в модулі Платежі, який має залишок. Без такого платежу таблиця Cashflow залишиться порожньою. Залишок містять платежі з електронних авізо банку, платежі з банківської інтеграції (під час кожного завантаження операцій застосунок запитує в банку залишок і зберігає його до найновішого платежу), або ви введете його для вручну доданого платежу в полі Disponibilní zůstatek (Доступний залишок). Під час відкриття сторінки платежі з банку завантажаться самі, якщо ви маєте право їх завантажувати, тобто як адміністратор або з рівнем editace (редагування) чи editace vlastních (редагування власних) для модуля Платежі. Угорі ви побачите Aktualizuje se stav účtu (Оновлюється стан рахунку), а потім Disponibilní zůstatek v bance k (Доступний залишок у банку станом на) з датою останнього платежу із залишком. Без цього дозволу з'явиться повідомлення Nedostatečná oprávnění (Недостатньо прав) і залишок з останніх завантажених платежів.

Що є на сторінці

Сторінка має дві вкладки: Cashflow і Periodické náklady (Періодичні витрати). На вкладці Cashflow поруч розміщено три огляди:

• Výpis předběžných nákladů (Перелік попередніх витрат) - неоплачені отримані рахунки (позначені FA), попередні витрати та автоматично розрахована доплата DPH (ПДВ) (постачальник Finanční úřad (податкова служба), позначення DPH),
• Výpis předběžných výnosů (Перелік попередніх доходів) - очікувані надходження,
• Cashflow - таблиця по днях зі стовпцями Datum (Дата), Denní změna (Денна зміна) і Předpoklad (Прогноз: очікуваний залишок, додатний зеленим, від'ємний червоним).

Лупою біля дня відкриєте деталі дня зі списком витрат і доходів, що на нього припадають.

З чого розраховується прогноз

Позиція	Коли враховується
Неоплачені отримані рахунки (від стану Čeká na schválení (Очікує на затвердження) до Čeká na proplacení (Очікує на оплату))	На Datum vyplacení (Дата виплати) витрати, сума з ПДВ. Рахунок з датою в минулому враховується на сьогодні.
Попередні витрати	На Datum výplaty (Дата оплати). Неоплачені з датою в минулому враховуються на сьогодні.
Попередні доходи	На Datum splatnosti (Строк оплати), сума, збільшена на ПДВ за вказаною ставкою. Дохід зі строком оплати в минулому вже не враховується.
Періодичні витрати	Щомісяця в той самий день, що й указана дата.

Прогноз охоплює три місяці від сьогодні.

Виставлені рахунки самі не враховуються

До прогнозу не входять виставлені рахунки та отримані замовлення. Очікувані надходження вводьте як попередні доходи.

Попередні витрати

Попередня витрата - це видаток, про який ви знаєте заздалегідь, але рахунок за нього ще не надійшов.

1. У Výpis předběžných nákladů натисніть Přidat předběžný náklad (Додати попередню витрату).
2. Заповніть Datum výplaty, Сума і Dodavatel (Постачальник, обов'язкове поле), за потреби Komentář (Коментар).
3. Збережіть.

Попередні витрати створюються й автоматично:

• з кожного нового виданого замовлення - на дату поставки, збільшену на строк оплати замовлення (при оплаті готівкою на дату поставки),
• як доплата ПДВ за місяць, у якому ПДВ з попередніх доходів перевищує ПДВ з отриманих рахунків - на 25-те число наступного місяця.

Коли надійде справжній рахунок, попередня витрата замінюється:

• після пов'язання рахунку з виданим замовленням в Отриманих рахунках попередню витрату замовлення буде видалено, щойно зв'язок буде збережено (і в мобільному застосунку),
• у формі витрати в таблиці Předpokládané náklady (Очікувані витрати) можна призначити рахунок попередній витраті постачальника,
• вручну її позначите в меню Інші дії біля рядка як Zaplaceno (Оплачено). Оплачена попередня витрата зникне з переліку і до прогнозу вже не враховується.

Попередні доходи

1. У Výpis předběžných výnosů натисніть Přidat předběžný výnos (Додати попередній дохід).
2. Заповніть Název (Назва), Odběratel (Покупець), Datum zdanitelného plnění (Дата оподатковуваної операції), Datum splatnosti, Сума (без ПДВ) і Daň (Податок: ставка ПДВ у відсотках), за потреби Komentář. Celková částka (Загальна сума) з ПДВ розрахується сама.
3. Збережіть.

Дата оподатковуваної операції визначає, до якого місяця зараховується ПДВ доходу. Якщо в якомусь місяці переважає ПДВ з отриманих рахунків, автоматично додається попередній дохід DPH vratka (повернення ПДВ) на 25-те число через два місяці.

Періодичні витрати

На вкладці Periodické náklady ви ведете облік регулярних видатків, наприклад оренди, лізингу чи страхування. Кнопкою Přidat periodický náklad (Додати періодичну витрату) введете Název, Дата і Сума. Витрата віднімається в прогнозі щомісяця в той самий день, що й указана дата.

Як дані потрапляють до прогнозу

Залишок з банку (Платежі) ───────────────────────┐
Неоплачені отримані рахунки ─────────────────────┤
Попередні витрати (вручну, замовлення, ПДВ) ─────┼──→ Прогноз по днях на 3 місяці
Попередні доходи (вручну, повернення ПДВ) ───────┤
Періодичні витрати ──────────────────────────────┘