Przepływy pieniężne
Prognoza stanu rachunku bankowego na trzy miesiące do przodu na podstawie aktualnego salda, niezapłaconych faktur oraz planowanych kosztów i przychodów.
Moduł Przepływy pieniężne (Cashflow) pokazuje, ile pieniędzy będziesz mieć na rachunku w najbliższych dniach. Wychodzi od aktualnego salda w banku, odejmuje niezapłacone faktury otrzymane i planowane wydatki oraz dodaje oczekiwane wpływy. Dzień po dniu widzisz więc, kiedy rachunek mógłby zejść poniżej zera.
Moduł znajdziesz w menu Finanse → Przepływy pieniężne. Jest częścią taryfy Wszystko dla firmy, dostęp określa Rola dla modułu Przepływy pieniężne. Z poziomem čtení (odczyt) prognozę tylko przeglądasz. Koszty wstępne, przychody wstępne i koszty okresowe dodaje, edytuje i usuwa administrator oraz użytkownik z poziomem editace (edycja) lub editace vlastních (edycja własnych). Tylko oni oznaczają też koszty wstępne jako Zaplaceno (Zapłacono) lub Nezaplaceno (Niezapłacono).
Obliczenie zaczyna się od salda dostępnego z ostatniej płatności w module Płatności, która ma saldo. Bez takiej płatności tabela Cashflow pozostanie pusta. Saldo zawierają płatności z powiadomień e-mail z banku, płatności z integracji bankowej (przy każdym wczytaniu ruchów aplikacja pyta bank o saldo i zapisuje je przy najnowszej płatności), ewentualnie wpiszesz je przy ręcznie dodanej płatności w polu Disponibilní zůstatek (Saldo dostępne). Po otwarciu strony płatności z banku wczytają się same, jeśli masz prawo je wczytywać, czyli jako administrator lub z poziomem editace albo editace vlastních dla modułu Płatności. U góry zobaczysz Aktualizuje se stav účtu (Aktualizuje się stan rachunku), a potem Disponibilní zůstatek v bance k (Saldo dostępne w banku na dzień) z datą ostatniej płatności z saldem. Bez tego uprawnienia wyświetli się komunikat Nedostatečná oprávnění (Niewystarczające uprawnienia) i saldo z ostatnio wczytanych płatności.
Co znajdziesz na stronie
Strona ma dwie zakładki: Cashflow i Periodické náklady (Koszty okresowe). W zakładce Cashflow obok siebie są trzy zestawienia:
- Výpis předběžných nákladů (Zestawienie kosztów wstępnych) - niezapłacone faktury otrzymane (oznaczone FA), koszty wstępne oraz automatycznie wyliczona dopłata DPH (VAT) (dostawca Finanční úřad (urząd skarbowy), oznaczenie DPH),
- Výpis předběžných výnosů (Zestawienie przychodów wstępnych) - oczekiwane wpływy,
- Cashflow - tabela dzień po dniu z kolumnami Datum (Data), Denní změna (Zmiana dzienna) i Předpoklad (Prognoza: oczekiwane saldo, dodatnie na zielono, ujemne na czerwono).
Lupą przy dniu otworzysz szczegóły dnia z listą kosztów i przychodów, które na niego przypadają.
Z czego liczona jest prognoza
| Pozycja | Kiedy jest uwzględniana |
|---|---|
| Niezapłacone faktury otrzymane (od stanu Čeká na schválení (Oczekuje na zatwierdzenie) do Čeká na proplacení (Oczekuje na zapłatę)) | Na Datum vyplacení (Data wypłaty) kosztu, kwota z VAT. Faktura z datą w przeszłości liczy się na dziś. |
| Koszty wstępne | Na Datum výplaty (Data zapłaty). Niezapłacone z datą w przeszłości liczą się na dziś. |
| Przychody wstępne | Na Datum splatnosti (Termin płatności), kwota powiększona o VAT według podanej stawki. Przychód z terminem płatności w przeszłości już się nie liczy. |
| Koszty okresowe | Co miesiąc w tym samym dniu co podana data. |
Prognoza obejmuje trzy miesiące od dziś.
Do prognozy nie wchodzą faktury wystawione ani zamówienia przyjęte. Oczekiwane wpływy wprowadź jako przychody wstępne.
Koszty wstępne
Koszt wstępny to wydatek, o którym wiesz z wyprzedzeniem, ale faktura za niego jeszcze nie przyszła.
- W Výpis předběžných nákladů kliknij Přidat předběžný náklad (Dodaj koszt wstępny).
- Wypełnij Datum výplaty, Kwota i Dodavatel (Dostawca, pole wymagane), ewentualnie Komentář (Komentarz).
- Zapisz.
Koszty wstępne powstają też automatycznie:
- z każdego nowego zamówienia wydanego - na datę dostawy powiększoną o termin płatności zamówienia (przy płatności gotówką na datę dostawy),
- jako dopłata VAT za miesiąc, w którym VAT z przychodów wstępnych przewyższa VAT z faktur otrzymanych - na 25. dzień następnego miesiąca.
Gdy przyjdzie rzeczywista faktura, koszt wstępny zostaje zastąpiony:
- po powiązaniu faktury z zamówieniem wydanym w Fakturach otrzymanych koszt wstępny zamówienia zostanie usunięty, gdy tylko powiązanie zostanie zapisane (także w aplikacji mobilnej),
- w formularzu kosztu w tabeli Předpokládané náklady (Przewidywane koszty) możesz przypisać fakturę do kosztu wstępnego dostawcy,
- ręcznie oznaczysz go w menu Więcej akcji przy wierszu jako Zaplaceno (Zapłacono). Zapłacony koszt wstępny znika z zestawienia i nie jest już uwzględniany w prognozie.
Przychody wstępne
- W Výpis předběžných výnosů kliknij Přidat předběžný výnos (Dodaj przychód wstępny).
- Wypełnij Název (Nazwa), Odběratel (Odbiorca), Datum zdanitelného plnění (Data czynności opodatkowanej), Datum splatnosti, Kwota (bez VAT) i Daň (Podatek: stawka VAT w procentach), ewentualnie Komentář. Celková částka (Kwota całkowita) z VAT obliczy się sama.
- Zapisz.
Data czynności opodatkowanej decyduje o tym, do którego miesiąca wlicza się VAT przychodu. Jeśli w którymś miesiącu przeważa VAT z faktur otrzymanych, automatycznie dodawany jest przychód wstępny DPH vratka (zwrot VAT) na 25. dzień za dwa miesiące.
Koszty okresowe
W zakładce Periodické náklady ewidencjonujesz regularne wydatki, np. czynsz, leasing lub ubezpieczenie. Przyciskiem Přidat periodický náklad (Dodaj koszt okresowy) wpiszesz Název, Data i Kwota. Koszt jest odejmowany w prognozie co miesiąc w tym samym dniu, który ma podana data.
Jak dane trafiają do prognozy
Saldo z banku (Płatności) ─────────────────────┐
Niezapłacone faktury otrzymane ────────────────┤
Koszty wstępne (ręcznie, zamówienia, VAT) ─────┼──→ Prognoza na każdy dzień na 3 miesiące
Przychody wstępne (ręcznie, zwrot VAT) ────────┤
Koszty okresowe ───────────────────────────────┘